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Wie kaufe ich Aktien – Eine Schritt für Schritt Anleitung!

Mindset

Bestimmt kennst du den Film „The Wolf of Wallstreet“. Leonardo DiCaprio spielt den Börsenhändler Jordan Belfort, der an der Börse Schrottpapiere verkauft und dadurch ein Vermögen verdient. Vielleicht spielst auch du mit dem Gedanken, dein Glück an der Börse zu versuchen und du fragst dich: „Wie kaufe ich Aktien?“ Gerade weil es bei den vermeintlich sicheren Varianten der Geldanlage, sprich Sparbuch, Tages- oder Festgeldkonten immer weniger Zinsen gibt, gewinnen risikoreiche Anlagen wie der Handel mit Aktien an Attraktivität.

Tatsächlich sind Aktien für Anfänger ein oftmals unüberschaubares Spielfeld. Wie vermehrt sich mein Geld am besten? Wie fange ich überhaupt an? Was gibt es alles zu beachten? Wo kann ich ein Depot eröffnen? Wenn dir diese Fragen bekannt vorkommen, bist du hier richtig. Mit diesem Blogartikel möchte ich etwas Licht ins Dunkel bringen und dir Wissenswertes zum Thema „Wie kaufe ich Aktien?“ vermitteln.

Aktien für Anfänger: Realität und Mythos

In deiner Vorstellung ist es vielleicht so: Du investierst eine gewisse Summe in Aktien und machst damit in relativ kurzer Zeit Gewinn. Nun, ganz so einfach ist es leider nicht. Am besten beobachtest du das Geschehen an der Börse eine Weile, bevor du selbst aktiv einsteigst.
Du wirst nicht nur ein Gefühl für die Abläufe bekommen, sondern kannst auch eine Zeit lang ohne finanziellen Einsatz testen, wie sich deine gewählten Aktien entwickeln. Wählst du nämlich die falschen Aktien aus, kann sich dies fatal auf dein eingesetztes Kapital auswirken.

Wie kaufe ich Aktien? Ich empfehle Börsenneulingen, zunächst eine geringe Summe zu investieren. Als Faustregel gilt, maximal die Summe zu investieren, auf die du im Alltag ohne Probleme verzichten könntest. Besonders in den ersten Monaten solltest du dich darauf vorbereiten, dass du als Neuling an der Börse eventuell Geld verlierst. Eine weitere gute Möglichkeit ist es, ein Musterdepot anzulegen. Damit kannst du virtuell Aktien verwalten und mit Aktien handeln, ohne Geld einsetzen zu müssen. Ohne Verlustrisiko kannst dich so bereits im Vorfeld mit wichtigen Fachbegriffen vertraut machen und dich mit der Börse vertraut machen.

Wie kaufe ich Aktien: Ein Depot eröffnen

Um überhaupt an der Börse spekulieren zu dürfen, benötigst du ein Depot bei einer Bank. Diese ermöglicht dir den Zugang zur Börse. Welche Bank du wählst, bleibt dir überlassen. Du kannst den Aktienhandel persönlich vor Ort, online oder per Telefon betreiben. Am besten vergleichst du mehrere Banken bezüglich ihres Angebots an Aktiendepots miteinander.

Lese dazu einfach den Blogartikel Aktien für Anfänger.

Aktien für Anfänger: Was ist überhaupt eine Aktie?

Unternehmen entscheiden sich in der Regel für einen Gang an die Börse, wenn sie Kapital benötigen, zum Beispiel für Investitionen. Über die Ausgabe von Aktien an Investoren, was im Fachjargon Emission heißt, nimmt das Unternehmen neues Kapital auf. Nehmen wir an, du investierst in diese Aktie. Den Betrag, den du dafür bezahlst, erhält das Unternehmen in Form von neuem Kapital. Als Gegenwert erhältst du die Aktie. Darunter versteht man ein Wertpapier, dass dir ein Miteigentum am Unternehmen einräumt. Mit dem Kauf dieser Aktie bzw. der Investition in dieses Unternehmen wirst du zum Aktionär.

Wie kaufe ich Aktien: Welche Arten von Aktien gibt es?

Als Börseneinsteiger ist dir vielleicht gar nicht klar, dass es unterschiedliche Formen von Aktien gibt, sogenannte Aktiengattungen. Diese unterscheiden sich nach Stimmrecht oder nach Übertragbarkeit.

Aktien für Anfänger: Unterscheidung nach Stimmrecht

  1. Stammaktien: Nehmen wir an, du hast dir Gedanken zum Thema „Wie kaufe ich Aktien“ gemacht und dich als Anleger für eine Stammaktie entschieden. Durch diese Stammaktie bist du dazu berechtigt, auf der Hauptversammlung des Unternehmens abzustimmen. Diese findet normalerweise einmal im Jahr statt. Pro Stammaktie gibt es exakt ein Stimmrecht.
  2. Vorzugsaktien: Diese bilden das Gegenstück zur Stammaktie. Zwar gibt dir die Vorzugsaktie kein Stimmrecht, dafür gewährleistet sie dir eine bevorzugte Behandlung in Bezug auf die Dividendenausschüttung. Wie kann diese bevorzugte Behandlung konkret aussehen, wenn du dich fragst „Wie kaufe ich Aktien“? Zum Beispiel erhalten alle Besitzer von Vorzugsaktien eine höhere Dividende als die Besitzer von Stammaktien. Unter Dividende versteht man den Teil des Gewinns, den eine Aktiengesellschaft an ihre Aktionäre ausschüttet.

Aktien für Anfänger: Unterscheidung nach Übertragbarkeit

  1. Inhaberaktien: Wenn du als Anleger Besitzer einer Inhaberaktie bist, stehen dir alle Rechte und Pflichten zu. Inhaberaktien können bei einem Kauf oder Verkauf sehr leicht an einen anderen Anleger übertragen werden und sind deshalb in Deutschland stark verbreitet.
  2. Namensaktien: Damit du deine Rechte an einer Namensaktie geltend machen kannst, musst du im Aktionärsregister der jeweiligen Gesellschaft eingetragen sein. Dies ist bei einer Inhaberaktie nicht erforderlich. Wie kaufe ich Aktien? Die Eintragung erledigt für dich normalerweise auf Wunsch die Bank, bei der du dein Depot hast. Welche Daten werden im Aktionärsregister eingetragen? Neben deinen persönlichen Daten wie Name und Geburtsdatum wird auch vermerkt, wie viele Aktien du besitzt. Diese Form der Aktien kann ebenfalls schnell und einfach über die Börse gehandelt werden.

Aktien für Anfänger: Welche Chancen gibt es?

Du beschäftigst dich mit dem Thema „Wie kaufe ich Aktien“? Die größten Chancen bei einer Investition in Aktien liegen für dich wohl darin, dass eine wesentlich höhere Rendite erzielt werden kann als bei Investitionen in festverzinsliche Anlagen. Ebenso attraktiv ist die Dividende, die du als Aktienbesitzer häufig erhalten wirst und die deine Rendite erhöht. Da Aktien über ein hohes Handelsvolumen verfügen, kannst du die Aktien in der Regel sehr schnell kaufen oder bei turbulenten Marktverhältnissen auch verkaufen.

Aktien für Anfänger: Welche Risiken gibt es?

Wenn du in Aktien investierst, kannst du dir im Gegenzug zu festverzinslichen Anlagen niemals sicher sein, ob du gewinnst oder verlierst. Sowohl der Kurs der Aktie als auch die Höhe der Dividende hängen vom Erfolg des Unternehmens ab und es ist selbst für erfahrene Aktionäre schwierig, verlässliche Prognosen zu treffen. Entwickelt sich das Unternehmen, in das du investiert hast, negativ, kann es zu einem Kursverlust oder im schlimmsten Fall auch zu einer negativen Rendite kommen. Ich empfehle dir, stets die Unternehmensnachrichten zu verfolgen, um im Blick zu haben, wie sich das Unternehmen entwickelt.

Eine Aktie, die man nicht 10 Jahre zu halten bereit ist, darf man auch nicht 10 Minuten besitzen.

Warren Buffett

Wie kaufe ich Aktien: Wo kannst du Aktien kaufen und verkaufen?

  1. Handel über verschiedene Börsenplätze, z. B. die Wertpapierbörse Frankfurt. Es gibt sieben weitere Handelsplätze, diese nehmen jedoch einen wesentlich geringeren Anteil am Gesamthandel ein. Der Handelsplatz bestimmt darüber, zu welchem Kurs und wie schnell deine Order ausgeführt wird. Du musst wissen, dass nicht alle Wertpapiere an allen Börsen gehandelt werden. Außerdem fallen börsenplatzabhängige Entgelte an.
  2. Außerbörslicher Handel. Hier erfolgt der Kauf oder Verkauf von Aktien nicht über die Börse, sondern direkt über den jeweiligen Direkthandelspartner. Die modernen Systeme der Online-Broker sind einfach und erklären sich praktisch von selbst. In einer Suchmaske kannst du den Namen des Wertpapiers, welches du kaufen möchtest, eingeben. 

Reicht dieser nicht aus, weil es beispielsweise verschiedene Aktien einer Gesellschaft gibt, kannst du die Wertpapierkennnummer eingeben (WKN). Die Orderprovision hierfür variiert stark, je nachdem, welchen Online-Broker du auswählst. Im Internet kannst du verschiedene Online-Broker miteinander vergleichen und so Kosten sparen.

Aktien für Anfänger: Was versteht man unter Geld- und Briefkurs?

Je nachdem, ob du eine Aktie kaufen oder verkaufen möchtest, werden dir unterschiedliche Preise angezeigt. Unter Geldkurs versteht man den aktuellen Preis, den du erhältst, wenn du ein Wertpapier verkaufst, wohingegen der Briefkurs der Preis ist, den du beim Kauf des Wertpapiers bezahlen musst.

Aktien für Anfänger: Was versteht man unter Limithandel?

Der „Limit“-Zusatz hilft dir, wenn du ein Wertpapier zu einem bestimmten Kurs kaufen möchtest. Wenn die Order nicht innerhalb des Gültigkeitszeitraums ausgeführt wird, können dafür jedoch je nach Broker zusätzliche Gebühren anfallen. Du möchtest, dass deine Aktie zum aktuell billigsten Angebotskurs eingekauft oder gegebenenfalls zum besten Nachfragekurs verkauft wird? Dann wähle die Option „billigst/bestens“ aus. Sobald an dem von dir gewählten Handelsplatz ein Angebot oder eine Nachfrage vorliegt, wird deine Order ausgeführt.

Wie kaufe ich Aktien: Welche Ordergebühren fallen an?

Bestimmt interessiert dich, mit welchen Gebühren du rechnen musst, wenn du in den Aktienhandel einsteigst. Da die Kosten je nach Anbieter stark variieren, solltest du dir unbedingt ein umfangreiches Basiswissen über Wertpapiere aneignen. Nur so wirst du in der Lage sein, die Preise zu vergleichen. Neben der Ordergebühr des Online-Broker und dem börsenplatzabhängigen Entgelt musst du mit weiteren Posten rechnen. Hierzu zählen beispielsweise Kommisionsgebühren, die beim Auslandshandel anfallen, oder auch ein Umschreibeentgelt bei Namensaktien.

Aktien für Anfänger: Wie erreichst du einen langfristigen Vermögensaufbau?

Je mehr dir bewusst ist, welche Chancen und Risiken mit der Anlage in Aktien verbunden sind, desto besser wirst du verstehen, wie die Aktienkurse an der Börse zusammenkommen. Wie auf allen Märkten ist hier das Zusammenspiel von Angebot und Nachfrage entscheidend. Bist du als Anleger davon überzeugt, das der Wert einer Aktie fair und angemessen ist und der aktuelle Aktienkurs sogar darunter liegt, wirst du die entsprechende Aktie kaufen. Wenn du jedoch befürchtest, dass der Aktienkurs höher ist als der eigentliche Wert, wirst du die Aktie verkaufen. Der Aktienkurs steigt, wenn die Nachfrage nach einer Aktie größer ist als da Angebot. Wollen hingegen mehr Anleger die Aktien verkaufen als kaufen, sinkt der Aktienkurs.

Aktien für Anfänger: Sammle so viele Informationen wie möglich

Besonders für Einsteiger ist sehr schwierig, zu beurteilen, wie sich der Aktienkurs langfristig entwickeln wird. Zu viele Faktoren beeinflussen den Aktienkurs: Nicht nur die allgemeine wirtschaftliche Stimmung, auch die individuelle Situation im Unternehmen, aktuelle Trends oder die Stimmung der Anleger spielen eine Rolle. Je intensiver du dich mit der Analyse von Aktien auseinandersetzt, desto wahrscheinlicher wird es, dass du Aktien herausfindest, die langfristig positiv verlaufen. Damit du eine fundierte Entscheidung darüber treffen kannst, ob du Aktien kaufst oder verkaufst, benötigst du möglichst viele Informationen.

Aktien für Anfänger: Wie kannst du Aktien analysieren?

  1. Die Fundamentalanalyse
    Hierbei werden nicht nur branchen- und unternehmensspezifische Informationen betrachtet, sondern auch gesamtwirtschaftliche Daten. Das zugrunde liegende Wertkonzept ist eher konservativ.
  2. Die technische Analyse
    Bei der technischen Analyse wird der bisherige Kursverlauf anhand eines Charts grafisch beurteilt. Die Idee dahinter ist, dass Kapitalmärkte nicht effizient sind und es kein reiner Zufall ist, wenn Rendite erwirtschaftet wird.

Leider gibt es keine Universallösung, wenn du dich mit dem Thema „Wie kaufe ich Aktien“ beschäftigst und dich fragst, wie du Aktien am besten bewerten kannst. Beide Formen der Analyse sollen dir helfen, anhand der generierten Informationen bestmögliche Rückschlüsse daraus zu ziehen, wie sich die Aktie zukünftig entwickelt. Am besten informierst du dich gründlich über beide Arten der Analyse und entscheidest dann, welche dich mehr anspricht.

Aktien für Anfänger: Wie kannst du Aktien unterscheiden?

Die Vielzahl von Aktien kann einen Aktieneinsteiger ganz schön überfordern. Bestimmt fragst du dich, welche Aktien du wählen sollst, um in Zukunft bestmögliche Chancen auf positive Rendite zu haben. Damit du im komplexen Umfeld der Börse eine solche Aktie findest, musst du dich gründlich mit der Aktienanalyse auseinandersetzen. Es gibt verschiedene Aktienkennzahlen wie EKQ (Eigenkapitalquote) oder KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis). Die Kennzahlen dienen dazu, verschiedene Aktien miteinander zu vergleichen und somit bestmöglich entscheiden zu können, in welche Aktie du investieren solltest. Zur Verfügung gestellt werden sie mittlerweile von vielen Finanzinformationsportalen.

Wie kaufe ich Aktien – Wie wählst du das passende Aktiendepot aus?

Bevor du dich für eine Depotbank entscheidest, rate ich dir, die Angebote zu vergleichen. Achte auf spezielle Neukundenaktionen wie Sach- oder Geldprämien und prüfe, wie die Gebühren aufgebaut sind. Entscheidend ist, wie hoch die Gebühren für die Depotführung sind und welche Gebühren für den Kauf und Verkauf von Aktien anfallen. Die Ordergebühren hängen in der Regel davon ab, wie viel Kapital du für den Aktienkauf einsetzt.

Fazit

Auch wenn es am Anfang nicht so leicht ist, den Überblick im Aktien-Dschungel zu behalten und all die Fachbegriffe zu lernen, lohnt sich der Aufwand unbedingt. Ich empfehle dir, zuerst mit einem Musterdepot zu starten, um dich mit den Gepflogenheiten der Börse vertraut zu machen. Wenn du ein erstes Gefühl dafür entwickelt hast, welche Aktien sich langfristig positiv entwickeln könnten, kannst du damit beginnen, kleine Geldbeträge zu investieren. Zum Handel an der Börse gehört neben Erfahrung und Fachwissen auch immer ein Quäntchen Glück. Genau dieses wünsche ich dir bei deinen ersten Versuchen mit Aktien für Anfänger.

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1 Kommentar. Hinterlasse eine Antwort

  • […] Mit der Wahrscheinlichkeitsrechnung ist es nicht möglich, Kurse vorauszusagen. Es gibt viele Faktoren, die den Aktienkurs an der Börse beeinflussen. Dies können fundamentale Ereignisse sein wie niedrige Zinsen, einzelne Unternehmen, die sich nicht nach den Erwartungen entwickeln oder auch Stimmungen, die sich in den Märkten aufgrund politischer Entscheidungen verändern können. Sollte ich in dieser Situation als Privatanleger Aktien kaufen? Die Antwort ist ja. Die Frage ist bloß, zu welcher Zeit und welches Unternehmen. Wenn dich das Thema Börse interessiert, empfehle ich dir meine beiden Artikel Aktien für Anfänger und wie kaufe ich eine Aktie. […]

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